iفین تک (ای فین تک - آی فین تک)

در یکی از پر سر و صداترین تحولات فین‌تکی اروپا، مقامات مالیاتی ایتالیا تحقیقات رسمی خود را از گروه فین‌تک ION Investment Group آغاز کرده‌اند. به گزارش آی‌فین‌تک، این تحقیقات که ارزش آن حدود ۱.۳ میلیارد دلار برآورد شده، شامل بررسی ساختارهای پیچیده مالیاتی، معاملات فرامرزی و استفاده از حوزه‌های با مالیات پایین برای کاهش بدهی مالیاتی این شرکت است.

گروه ION؛ بازیگری قدرتمند در فین‌تک

گروه ION یکی از بزرگ‌ترین بازیگران فین‌تک اروپا به شمار می‌رود که در زمینه ارائه راهکارهای نرم‌افزاری مالی و مدیریت داده برای بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و بازارهای سرمایه فعالیت می‌کند. این شرکت طی سال‌های گذشته با انجام چندین خرید بزرگ، از جمله Fidessa و Acuris، دامنه فعالیت خود را گسترش داده و جایگاه پررنگی در بازار خدمات فین‌تکی پیدا کرده است.

جزئیات پرونده مالیاتی

بر اساس گزارش رسانه‌های ایتالیایی، پرونده مورد بررسی شامل موارد زیر است:

استفاده از ساختارهای شرکتی در کشورهای با نرخ مالیات پایین مانند ایرلند و هلند؛

انتقال سودها از ایتالیا به دفاتر خارج از کشور از طریق قراردادهای داخلی؛

استفاده از شرکت‌های واسط برای کاهش صورت‌سازی سود مشمول مالیات؛

عدم افشای کامل درآمدها و سود حاصل از فعالیت‌های بین‌المللی.

مقامات مالیاتی این اقدامات را مصداق فرار مالیاتی سازمان‌یافته دانسته و تأکید کرده‌اند که تحقیقات در حال پیشرفت بوده و ممکن است به مراحل قضایی نیز کشیده شود.

واکنش گروه ION

در واکنش به انتشار این گزارش‌ها، گروه ION بیانیه‌ای منتشر کرد و هرگونه تخلف عمدی را رد نمود. در این بیانیه آمده است:"گروه ION همواره فعالیت‌های خود را مطابق با قوانین کشورهایی که در آن‌ها فعالیت می‌کند، انجام داده و در تمامی روندهای بررسی با نهادهای قانونی همکاری کامل خواهد داشت."

با این حال، تحلیل iفین‌تک نشان می‌دهد که پاسخ ION بیشتر حالت تدافعی دارد و هنوز به جزئیات اتهامات مطرح‌شده پاسخ شفاف و مشخصی نداده است.

تأثیر بر بازار و اعتماد سرمایه‌گذاران

انتشار این خبر در هفته جاری تأثیر محسوسی بر بازارهای مالی نداشت، اما تحلیل‌گران هشدار داده‌اند که در صورت اثبات تخلفات مالیاتی، گروه ION ممکن است با جریمه‌های سنگینی مواجه شود و حتی اعتبار خود را نزد مشتریان و سرمایه‌گذاران از دست بدهد.

با توجه به حضور گسترده این گروه در نرم‌افزارهای مالی حساس مانند سامانه‌های معاملات بورس و ابزارهای تحلیل ریسک، احتمالاً تنظیم‌گران مالی در اتحادیه اروپا نیز وارد عمل خواهند شد.

چالش‌های فرار مالیاتی در حوزه فین‌تک

این پرونده، یک نمونه بارز از چالش‌هایی است که فناوری مالی در برابر قوانین مالیاتی سنتی ایجاد می‌کند. شرکت‌های فین‌تک، به دلیل ماهیت دیجیتال و جهانی خود، می‌توانند به‌راحتی ساختارهای پیچیده بین‌المللی ایجاد کنند که کنترل و نظارت بر آن‌ها برای دولت‌ها بسیار دشوار است.

مطابق بررسی iفین‌تک، یکی از راهکارهای پیش رو، تدوین چارچوب‌های مالیاتی هماهنگ در سطح بین‌المللی است تا از سوءاستفاده از تفاوت‌های مالیاتی میان کشورها جلوگیری شود. نهادهایی مانند OECD پیش‌تر تلاش‌هایی در این زمینه داشته‌اند، اما هنوز به مرحله اجرایی گسترده نرسیده‌اند.

واکنش تنظیم‌گران اروپایی

در پی افشای این پرونده، برخی نهادهای نظارتی اروپایی از جمله ESMA (سازمان نظارت بر بازارهای مالی اروپا) اعلام کردند که به‌دقت روند تحقیقات را دنبال می‌کنند. کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند که این موضوع می‌تواند به بازنگری در قوانین شفاف‌سازی مالی برای شرکت‌های فین‌تک در سطح اروپا منجر شود.

تحقیقات مالیاتی ایتالیا از گروه ION نه‌تنها به یک پرونده ملی محدود نمی‌شود، بلکه چالشی بزرگ برای کل صنعت فین‌تک در اروپا به شمار می‌رود. اگرچه هنوز ابعاد دقیق تخلفات مشخص نشده، اما واکنش‌ها نشان می‌دهد که تنظیم‌گران به‌دنبال کنترل بیشتر بر رفتارهای مالیاتی شرکت‌های دیجیتال هستند.

تحلیل آی‌فین‌تک نشان می‌دهد که این پرونده می‌تواند آغازگر دوره‌ای از شفاف‌سازی گسترده‌تر در صنعت فین‌تک باشد، دوره‌ای که در آن شرکت‌ها باید با استانداردهای سخت‌گیرانه‌تری در حوزه مالیات، افشاگری و تطابق مقرراتی روبه‌رو شوند.