دولت کشور Y به‌تازگی مجموعه‌ای از مقررات سخت‌گیرانه‌تر را برای صرافی‌های ارز دیجیتال تصویب کرده است. به گزارش iفین‌تک، این قوانین با هدف کنترل دقیق‌تر تراکنش‌های رمزارزی و جلوگیری از جرایمی مانند پول‌شویی، فرار مالیاتی و تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی طراحی شده‌اند.
طبق این مقررات جدید، تمامی صرافی‌های فعال در کشور Y ملزم به اجرای احراز هویت (KYC) سخت‌گیرانه‌تر، گزارش تراکنش‌های مشکوک به مقامات نظارتی و همکاری با نهادهای قانونی در تحقیقات مالی هستند.
مهم‌ترین تغییرات در قوانین جدید
احراز هویت دقیق‌تر (KYC و AML):
تمامی کاربران صرافی‌ها باید مدارک شناسایی معتبر ارائه دهند و اطلاعات مالی آن‌ها بررسی شود. همچنین، تراکنش‌های بزرگ نیاز به تأیید اضافی دارند.
افزایش نظارت بر تراکنش‌ها:
صرافی‌ها ملزم به ارائه گزارش‌های منظم درباره فعالیت‌های مشکوک به نهادهای مالی هستند. هرگونه تراکنش غیرعادی یا انتقال مبالغ بالا باید ثبت و به مقامات اعلام شود.
محدودیت‌های جدید برای دارایی‌های ناشناس:
برخی از رمزارزهای متمرکز بر حریم خصوصی مانند Monero و Zcash ممکن است تحت محدودیت‌های بیشتری قرار بگیرند یا حتی در برخی موارد از فهرست صرافی‌ها حذف شوند.
الزام دریافت مجوز رسمی برای فعالیت:
صرافی‌های ارز دیجیتال باید مجوز ویژه‌ای از نهادهای نظارتی دریافت کنند و به‌طور مرتب استانداردهای امنیتی و مالی خود را به‌روز کنند.
واکنش بازار و فعالان صنعت
قوانین جدید واکنش‌های مختلفی را از سوی فعالان بازار و سرمایه‌گذاران برانگیخته است. برخی کارشناسان معتقدند که این قوانین می‌تواند به شفافیت و امنیت بیشتر بازار کمک کند و مانع از فعالیت‌های مجرمانه شود. اما از سوی دیگر، برخی از صرافی‌ها و کاربران نگران تأثیر این مقررات بر حریم خصوصی و کاهش آزادی مالی در حوزه رمزارزها هستند.
به گزارش iفین‌تک، برخی تحلیلگران بر این باورند که اجرای این قوانین ممکن است باعث مهاجرت کاربران و شرکت‌های رمزارزی به کشورهایی با مقررات ملایم‌تر شود. تجربه نشان داده که در گذشته، کشورهایی که مقررات سخت‌گیرانه‌ای وضع کرده‌اند، با خروج سرمایه‌گذاران مواجه شده‌اند.
چشم‌انداز آینده برای صرافی‌های رمزارزی در کشور Y
با اجرایی شدن این مقررات، انتظار می‌رود که صرافی‌های ارز دیجیتال در کشور Y نیاز به سرمایه‌گذاری بیشتری در زیرساخت‌های امنیتی و فرآیندهای قانونی داشته باشند. از سوی دیگر، این قوانین می‌توانند فرصت‌هایی را برای صرافی‌های قانونی و مطمئن ایجاد کنند، زیرا کاربران ممکن است به دنبال پلتفرم‌هایی باشند که بیشترین تطابق را با مقررات دارند.
تصویب قوانین جدید در کشور Y نشان‌دهنده تلاش دولت‌ها برای کنترل و نظارت بیشتر بر بازار ارزهای دیجیتال است. این تغییرات می‌توانند از یک‌سو به افزایش امنیت و شفافیت بازار کمک کنند و از سوی دیگر، چالش‌هایی برای صرافی‌ها و سرمایه‌گذاران ایجاد کنند. برای بررسی آخرین تحولات در حوزه ارزهای دیجیتال، i-fintech.ir را دنبال کنید.
نویسنده
اصغر لاله دشتی
با بیش از 30 سال سابقه در حوزه خبرنگاری و عکاسی خبری، مدیریت این وب‌سایت را بر عهده دارد. او با تکیه بر تجربه ارزشمند خود در دنیای رسانه، این بستر آنلاین را راه‌اندازی کرده تا بتواند اخبار را با کیفیت بالا، سرعت و دقت به مخاطبان ارائه کند.
ثبت دیدگاه