iفین تک (ای فین تک - آی فین تک)

در شرایطی که بازار سرمایه‌گذاری جسورانه در سال‌های اخیر با احتیاط بیشتری مواجه شده، جذب سرمایه بالا از سوی یک استارتاپ نشان‌دهنده پتانسیل بالای آن در اکوسیستم جهانی است. به گزارش آی‌ فین‌تک، شرکت استرالیایی Airwallex در جدیدترین دور تأمین مالی خود، با جذب 200 میلیون دلار سرمایه، توانست ارزش خود را به 6.2 میلیارد دلار برساند؛ دستاوردی که نشان می‌دهد بازار فین‌تک، به‌ویژه در حوزه زیرساخت‌های پرداخت بین‌المللی، همچنان بکر و سودآور است.

Airwallex؛ بازیگری جهانی در صنعت پرداخت

Airwallex یک استارتاپ فین‌تک مستقر در ملبورن است که خدمات پرداخت برون‌مرزی، کیف پول دیجیتال، حساب‌های چندارزی و زیرساخت‌های بانکی برای کسب‌وکارهای جهانی ارائه می‌دهد. این شرکت طی سال‌های گذشته توانسته مشتریان متعددی در حوزه تجارت الکترونیک، فناوری، سفر و SaaS جذب کند.

در واقع، Airwallex به‌دنبال ایجاد یک شبکه جهانی برای انجام تراکنش‌های مالی بدون وابستگی به سیستم‌های بانکی سنتی است. پلتفرم این شرکت به کاربران اجازه می‌دهد تا در 130 کشور حساب باز کرده، پول جابه‌جا کنند، و هزینه‌ها را با سرعت و کارمزد پایین تسویه نمایند.

جزئیات دور جدید سرمایه‌گذاری

در این دور از سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران جدیدی همچون Lone Pine Capital و G Squared به جمع حامیان Airwallex پیوسته‌اند. همچنین سرمایه‌گذاران قدیمی مانند Salesforce Ventures، DST Global و Sequoia Capital China نیز در این دور مشارکت داشتند.

با این تزریق سرمایه، Airwallex نه‌تنها توانست نقدینگی موردنیاز برای توسعه خدمات خود را تأمین کند، بلکه موقعیت خود را در بازار رقابتی فین‌تک جهانی تثبیت کرد. تحلیل iفین‌تک نشان می‌دهد که ورود سرمایه‌گذاران نهادی جدید، نشان‌دهنده اعتماد به چشم‌انداز درآمدی و عملیاتی این شرکت است.

موقعیت بازار و مزیت رقابتی

در حال حاضر، خدمات پرداخت فرامرزی یکی از گلوگاه‌های مهم در تجارت جهانی است. بانک‌های سنتی برای پردازش این‌گونه تراکنش‌ها، کارمزدهای بالا و زمان تأخیری دارند. Airwallex با ارائه خدماتی سریع‌تر، ارزان‌تر و شفاف‌تر، توانسته شکاف بزرگی در بازار را پوشش دهد.

ویژگی‌های کلیدی Airwallex عبارتند از:

دسترسی به بازارهای جهانی بدون نیاز به بانک‌های محلی

تبدیل خودکار و فوری ارزها با نرخ واقعی بازار

APIهای قابل اتصال به فروشگاه‌های آنلاین و نرم‌افزارهای مالی

پشتیبانی از پرداخت‌های گروهی و دسته‌ای

این مزایا باعث شده Airwallex به‌ویژه در میان کسب‌وکارهای کوچک و متوسط (SME) بسیار محبوب شود.

تحلیل مقایسه‌ای با رقبا

Airwallex در فضای رقابتی با شرکت‌هایی مانند Wise (سابقاً TransferWise)، Stripe، Revolut و Payoneer قرار دارد. با این حال، تمرکز این شرکت بر B2B، ارائه زیرساخت‌های سفارشی‌شده برای شرکت‌ها و بهره‌برداری از بازارهای کمتر توسعه‌یافته آسیایی، مزیتی استراتژیک برای آن ایجاد کرده است.

طبق تحلیل آی فین‌تک، Airwallex برخلاف Wise که تمرکز بیشتری بر مشتریان فردی دارد، بیشتر منابع خود را بر رفع نیازهای شرکت‌های جهانی و تجارت دیجیتال قرار داده است. همین امر باعث شده حاشیه سود بالاتری داشته باشد و ارزش‌گذاری بالاتری نسبت به بسیاری از رقبای هم‌اندازه خود کسب کند.

کاربرد سرمایه جذب‌شده

طبق بیانیه رسمی Airwallex، سرمایه جذب‌شده در حوزه‌های زیر هزینه خواهد شد:

1. گسترش به بازارهای جدید: تمرکز اصلی بر خاورمیانه، آفریقا و آمریکای جنوبی

2. توسعه محصول: بهبود APIها، افزایش امنیت سایبری، و یکپارچه‌سازی با ERPهای سازمانی

3. رشد تیم و منابع انسانی: استخدام در دفاتر منطقه‌ای و جذب استعدادهای برتر در حوزه فین‌تک

4. افزایش ظرفیت عملیاتی برای پاسخ به تقاضای روزافزون کاربران

این برنامه‌ریزی نشان می‌دهد که Airwallex استراتژی رشد بلندمدتی در پیش گرفته و به دنبال تسلط در بازار پرداخت جهانی است.

چشم‌انداز آینده و تهدیدهای احتمالی

با وجود موفقیت‌های چشمگیر، Airwallex با چالش‌هایی نیز مواجه است:

مقررات متغیر در کشورهای مختلف می‌تواند توسعه جهانی را کند کند.

افزایش رقابت از سوی شرکت‌های بزرگ مانند Stripe که منابع بیشتری دارند.

نوسانات اقتصاد جهانی که بر تجارت بین‌المللی تأثیر می‌گذارند.

با این حال، تیم مدیریتی Airwallex نشان داده که توانایی عبور از بحران‌ها و بهره‌گیری از فرصت‌ها را دارد. اگر این روند ادامه پیدا کند، احتمال دارد در چند سال آینده شاهد عرضه عمومی سهام این شرکت در بازارهای بین‌المللی باشیم.

به گزارش iفین‌تک، ارزش‌گذاری ۶.۲ میلیارد دلاری Airwallex در دور جدید سرمایه‌گذاری، نشانه‌ای از بلوغ بازار فین‌تک در حوزه پرداخت‌های جهانی است. این شرکت با تمرکز بر زیرساخت‌های مالی بین‌المللی، توانسته جایگاهی قابل توجه در میان استارتاپ‌های یونیکورن فین‌تک پیدا کند.

تحلیل‌ها نشان می‌دهند که تقاضا برای راهکارهای پرداخت جهانی، به‌ویژه از سوی کسب‌وکارهای کوچک و متوسط، در حال افزایش است و Airwallex در موقعیتی قرار دارد که می‌تواند این نیاز را به بهترین شکل پاسخ دهد. اگر استراتژی‌های توسعه این شرکت به‌درستی اجرا شود، می‌توان انتظار داشت که Airwallex به یکی از شرکت‌های پیشرو در بانکداری دیجیتال و فین‌تک جهانی تبدیل شود.