iفین تک (ای فین تک - آی فین تک)

معامله‌ای کلیدی در بازار سرمایه‌گذاری جایگزین

به گزارش iفین‌تک، شرکت آمریکایی iCapital که به‌عنوان یکی از بازیگران برجسته حوزه فین‌تک در زمینه مدیریت دارایی‌های جایگزین شناخته می‌شود، اعلام کرده است که واحد سرمایه‌گذاری جایگزین بانک Citigroup را خریداری کرده است. این اقدام استراتژیک بخشی از تلاش‌های گسترده iCapital برای گسترش حضور خود در بازار سرمایه‌گذاری خصوصی و خدمات مربوط به صندوق‌های جایگزین محسوب می‌شود.

در حالی که رقابت در بازار دارایی‌های خصوصی، از جمله صندوق‌های تامینی، سرمایه‌گذاری در املاک، زیرساخت و بدهی خصوصی رو به افزایش است، این معامله می‌تواند تحول مهمی در موقعیت رقابتی iCapital ایجاد کند.

جزئیات معامله: انتقال زیرساخت و تخصص فنی

مطابق اعلام رسمی شرکت‌ها، این خرید شامل انتقال تمام فناوری‌های اختصاصی، قراردادهای مشتریان، ابزارهای آنالیز و تیم متخصص بانک Citi در حوزه سرمایه‌گذاری جایگزین است. بدین ترتیب iCapital به یکی از بزرگ‌ترین پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جایگزین در سطح جهانی تبدیل خواهد شد.

بر اساس تحلیل آی فین‌تک، این خرید نه‌تنها دارایی‌ها، بلکه تخصص، دانش بازار و سابقه عملیاتی Citi در این حوزه را نیز به iCapital منتقل می‌کند و به آن امکان می‌دهد تا خدماتی جامع‌تر، متنوع‌تر و کارآمدتر به مشتریان خود ارائه دهد.

iCapital؛ از استارت‌آپ فین‌تک تا بازیگر بین‌المللی

iCapital در سال ۲۰۱۳ تأسیس شد و به‌سرعت به یکی از موفق‌ترین شرکت‌های فین‌تک در حوزه سرمایه‌گذاری جایگزین تبدیل شد. این شرکت راهکارهایی دیجیتال برای دسترسی به دارایی‌های غیر سنتی مانند صندوق‌های خصوصی، املاک، بدهی‌های ساختاریافته و استارت‌آپ‌ها ارائه می‌دهد.

با رشد نیاز سرمایه‌گذاران خرد و مؤسسات به دارایی‌های متنوع‌تر و بازدهی بالاتر، نقش iCapital در ساده‌سازی و دیجیتالی‌سازی فرآیند سرمایه‌گذاری در این کلاس‌های دارایی برجسته‌تر شد. این شرکت تاکنون با بیش از 300 نهاد مالی از جمله BlackRock، UBS، Goldman Sachs و Morgan Stanley همکاری داشته و میلیاردها دلار دارایی تحت مدیریت دارد.

نقش Citi در بازار سرمایه‌گذاری جایگزین

بانک Citigroup یکی از قدیمی‌ترین مؤسسات مالی ایالات متحده است که در کنار بانکداری سنتی، فعالیت چشم‌گیری در حوزه دارایی‌های جایگزین داشته است. Citi با دارا بودن فناوری‌های اختصاصی برای مدیریت سرمایه‌گذاری خصوصی، یکی از ارائه‌دهندگان زیرساخت دیجیتال و تحلیلی در این حوزه محسوب می‌شود.

طبق تحلیل iفین‌تک، واگذاری این واحد به iCapital به معنای تمرکز بیشتر Citi بر خدمات بانکداری تجاری و سرمایه‌گذاری اصلی است، در حالی که iCapital می‌تواند با چابکی بیشتر، این بخش را رشد دهد و از ظرفیت آن بهتر استفاده کند.

بازتاب معامله در صنعت سرمایه‌گذاری

این خرید در شرایطی انجام می‌شود که بازار سرمایه‌گذاری جایگزین با رشد بی‌سابقه‌ای مواجه است. بر اساس گزارش مؤسسه PwC، پیش‌بینی می‌شود ارزش کل دارایی‌های جایگزین تا سال ۲۰۲۷ به بیش از ۲۳ تریلیون دلار برسد. پلتفرم‌هایی مانند iCapital نقش مهمی در دسترس‌پذیری این دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاران غیردولتی و کوچک‌تر ایفا می‌کنند.

به گزارش آی فین‌تک، خرید واحد Citi توسط iCapital می‌تواند روند دیجیتالی‌سازی در این بازار را تسریع کند و مدل‌های سنتی سرمایه‌گذاری را به چالش بکشد.

مزایای استراتژیک برای iCapital

در کنار افزایش حجم دارایی‌ها و دسترسی به مشتریان بیشتر، این معامله چند مزیت کلیدی برای iCapital به همراه دارد:

• افزایش مقیاس عملیات جهانی
  با دارایی‌های تحت مدیریت و زیرساخت‌های Citi، iCapital می‌تواند به بازارهای بین‌المللی با سرعت و کارایی بیشتری وارد شود.

• داده و تحلیل پیشرفته
  دسترسی به ابزارهای تحلیلی و داده‌های Citi امکان پیش‌بینی بهتر ریسک و بازده را فراهم می‌کند.

• افزایش جذب سرمایه‌گذاران نهادی
  اعتماد به برند Citi و پشتیبانی فناوری آن، iCapital را به گزینه‌ای جذاب‌تر برای نهادهای بزرگ تبدیل می‌کند.

رقبای iCapital و آینده رقابت فین‌تکی

با این حرکت، رقابت میان iCapital و پلتفرم‌هایی مانند Moonfare، CAIS، Fundrise و Yieldstreet تشدید خواهد شد. در حالی که بسیاری از این شرکت‌ها بر بازار مصرف‌کننده تمرکز دارند، iCapital با ترکیب فناوری و خدمات نهادی، موقعیتی منحصربه‌فرد به‌دست آورده است.

تحلیلگران معتقدند که این خرید می‌تواند زنگ خطری برای بانک‌های بزرگ باشد که هنوز استراتژی روشنی برای بازار سرمایه‌گذاری جایگزین ندارند.

 تحکیم موقعیت iCapital در آینده سرمایه‌گذاری

خرید واحد سرمایه‌گذاری جایگزین Citi توسط iCapital نشان‌دهنده بلوغ این شرکت فین‌تک و تحول ساختاری در بازار سرمایه‌گذاری خصوصی است. به گزارش آی فین‌تک، این اقدام نه‌تنها یک گام رو به جلو برای iCapital است، بلکه می‌تواند مدل‌های سرمایه‌گذاری سنتی را متحول کند.

در شرایطی که سرمایه‌گذاران به‌دنبال تنوع، بازدهی بالاتر و شفافیت بیشتر هستند، پلتفرم‌هایی مانند iCapital با فناوری‌های نوین می‌توانند مسیر آینده سرمایه‌گذاری را بازتعریف کنند.